资源网 / 足球新闻 / 突发!商银信支付遭罚没超1.15亿,第三方支付最大罚单降生!

突发!商银信支付遭罚没超1.15亿,第三方支付最大罚单降生!

【摘要】 泉源:雪球App,作者: 支付圈,(https://xueqiu.com/1694220181/148397965) 刚刚,人民银行营业治理部(北京)公布了一则行政处罚信息公......

泉源:雪球App,作者: 支付圈,(https://xueqiu.com/1694220181/148397965)

刚刚,人民银行营业治理部(北京)公布了一则行政处罚信息公示表。

商银信支付服务有限责任公司因多项违规行为,被给予忠告,没收违法所得5009.097471万元,并处罚款6588.694167万元,罚没合计超1.15亿元。

值得注意的是,从被罚金额来看,此次商银信支付被罚堪称支付机构史上最大罚单。

(银管罚〔2020〕9号)显示,商银信支付服务有限责任公司存在以下违法行为:

(1)私自中止支付营业;

(2)挪用备付金;

(3)变相出借预付卡刊行与受理资质;

(4)未按划定开展备付金集中交存;

(5)未按划定设置特约商户银行结算账户;

(6)未严酷落实特约商户实名制,存在资料不实商户;

(7)未及时发现处置特约商户转接支付接口的情形;

(8)为非法集资平台直接提供支付结算服务;

(9)违反T+0资金结算服务治理划定;

(10)未对购置预付卡的客户举行有用身份识别,存在购卡人以商银信公司员工名义批量购置预付卡的情形;

(11)预付卡焦点系统信息采集不周全;

(12)预付卡营业未按划定治理客户备付金;

(13)未按划定保留预付卡营业商户资料;

(14)未按划定结算商户资金;

(15)在互联网支付营业中未按划定治理特约商户资料,存在没有商户入网资料及互助协议的问题;

(16)在互联网支付营业中未按划定治理特约商户信息治理系统商户资料信息。

此外,林耀(时任商银信支付服务有限责任公司董事长)被给予忠告,并处罚款45万元。

对商银信支付服务有限责任公司下列违法违规行为负有责任:

(1)未及时发现处置特约商户转接支付接口的情形;

(2)为非法集资平台直接提供支付结算服务;

(3)违反T+0资金结算服务治理划定。

张月(时任商银信支付服务有限责任公司风险治理部总监/高级风控司理)被给予忠告,并处罚款20万元。

对商银信支付服务有限责任公司下列违法违规行为负有责任:

(1)未及时发现处置特约商户转接支付接口的情形;

(2)为非法集资平台直接提供支付结算服务;

(3)违反T+0资金结算服务治理划定。

展开内容
本文标签:
版权声明:《 突发!商银信支付遭罚没超1.15亿,第三方支付最大罚单降生! 》为作者 网站小编原创文章,转载请注明原文地址!
免责声明:思源资源网提供的一切软件、教程和内容信息仅限用于学习和研究目的;不得将上述内容用于商业或者非法用途,否则,一切后果请用户自负。本站信息来自网络,版权争议与本站无关。您必须在下载后的24个小时之内,从您的电脑中彻底删除上述内容。如果您喜欢该程序,请支持正版软件,购买注册,得到更好的正版服务。如有侵权请邮件(y#isiyuan.net)与我们联系处理。
本文地址:https://www.isiyuan.net/zqxw/8834.html
分享到:
打赏

觉得文章有用就打赏一下文章作者

支付宝扫一扫打赏

微信扫一扫打赏

评论 (0)